現代快報訊（記者 孫蘇皖）11月28日，南京市江寧區人民法院召開新聞發布會，通報2022年至2025年10月該院掩飾、隱瞞犯罪所得案件審判工作情況，并發布典型案例。
網絡時代背景下，電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪高發多發，犯罪分子為轉移涉案資金，往往需要他人提供資金轉移方面的幫助，誘發大量涉銀行卡的關聯犯罪。近年來，江寧區法院每年審結的掩飾、隱瞞犯罪所得案件數量持續上升。2022年至2025年10月，江寧區法院共審結掩飾、隱瞞犯罪所得案件211件341人。
在量刑方面，江寧區法院認真貫徹寬嚴相濟刑事政策，對于實施犯罪的組織者、領導者和骨干分子，依法從嚴懲治，該嚴則嚴。對于具有自首、認罪認罰、主動退贓退賠等從輕處罰情節的底層人員，依法從輕、減輕處罰，當寬則寬。341名被告人中，被判處有期徒刑、拘役并適用緩刑人數為147人，被判處三年以上有期徒刑人數為62人。
從案件特點來看，犯罪方式不斷翻新，手段更加隱蔽。已從原來的提供信用卡轉賬、取現等傳統方式逐步發展為提供技術支持、利用網約車運送包裹等更加隱蔽的方式，同時行為方式也從原先的線下見面供卡轉賬發展為利用網絡平臺“無接觸式”接受指令，手段更為復雜、隱蔽，具有更強的迷惑性。
此外，該類案件的犯罪鏈條涉及面廣，打擊難度加大。組織化、層級化模式較為明顯，形成了卡頭、卡商、卡農的鏈條模式，卡頭誘騙或組織他人開卡，卡商通過買賣或介紹他人提供銀行卡賺取差價，卡農出租、出售本人名下的銀行卡，上述環節的實施成員之間彼此獨立，且下游環節可快速補位恢復，導致對整個犯罪團伙的打擊難度較大。
值得注意的是，審理的掩飾、隱瞞犯罪所得案件中，低齡化、低學歷、低收入人員占比較大，30歲以下的人數接近60%。“大多數被告人是初中學歷，他們的社會經驗和法律知識匱乏，加之這部分群體通常面臨就業難、收入低的現實困境，所以極易受誘惑供卡或幫忙轉賬、取現以賺取好處費。”江寧區法院刑庭庭長洪超蘭介紹。
據了解，涉“兩卡”犯罪案件中，常易引發其他犯罪。一方面有的組織者會采取非法拘禁或是暴力毆打等手段控制、逼迫供卡人員提供“兩卡”，有可能構成非法拘禁罪或故意傷害罪；另一方面，下游供卡人員預謀或臨時起意“黑吃黑”的現象頻發，從單純賺取好處費轉向私吞贓款，可能構成盜竊罪、詐騙罪或是搶劫罪。
（法院供圖）
