今天（14日），在國(guó)務(wù)院新聞辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)上，人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)溫信祥介紹，2021年，金融系統(tǒng)識(shí)別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個(gè)人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。
溫信祥介紹，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)主動(dòng)作為，協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移通道。在守護(hù)群眾“錢袋子”方面，取得了顯著成效，金融行業(yè)常態(tài)化反詐治理格局基本形成。2021年，金融系統(tǒng)識(shí)別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個(gè)人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%，主要有五個(gè)方面的工作：
一是建立支付體系反詐防控制度。人民銀行會(huì)同公安部經(jīng)過長(zhǎng)期調(diào)研，提出了29條“資金鏈”治理措施，兩個(gè)部門辦公廳聯(lián)合發(fā)布了一個(gè)文件，從壓實(shí)責(zé)任、完善法治保障、深化科技手段等提出了建立支付全鏈條反詐長(zhǎng)效治理機(jī)制。完善銀行賬戶和支付賬戶管理制度，建立賬戶分類分級(jí)管理體系，夯實(shí)賬戶實(shí)名制，建立涉詐交易監(jiān)測(cè)、識(shí)別和攔截制度，加強(qiáng)支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管。
二是精準(zhǔn)阻斷涉詐資金轉(zhuǎn)移。人民銀行會(huì)同工信部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、稅務(wù)總局建設(shè)運(yùn)行了企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，加強(qiáng)企業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，2021年核驗(yàn)信息7440萬(wàn)筆。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰(shuí)的賬戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的商戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)的錢包誰(shuí)負(fù)責(zé)”，全面排查清理長(zhǎng)期不動(dòng)戶、頻繁開銷戶等異常賬戶，不斷提升監(jiān)測(cè)攔截涉詐資金能力。在詐騙犯罪多發(fā)的中緬邊境地區(qū)，人民銀行會(huì)同公安部門探索運(yùn)用新技術(shù)協(xié)助鎖定1768名跨境資金轉(zhuǎn)移“背包客”。2021年，人民銀行支付結(jié)算部門會(huì)同反洗錢、外匯管理部門向公安機(jī)關(guān)移送涉詐可疑賬戶430萬(wàn)戶、新建監(jiān)測(cè)模型1.3萬(wàn)個(gè)，拒絕涉詐可疑交易1.3億筆。
三是最大限度為群眾追贓挽損。人民銀行建設(shè)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺(tái)，2021年商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門的查詢、止付、凍結(jié)指令，查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆，緊急攔截涉詐資金3291億元。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)推送涉詐受騙資金交易預(yù)警信息242.8萬(wàn)條，避免大量群眾向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬。會(huì)同國(guó)家反詐中心建立涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截機(jī)制，組織商業(yè)銀行對(duì)涉詐收款賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，直接攔截。
四是協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊買賣賬戶行為。商業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)提供到銀行網(wǎng)點(diǎn)異常開戶的卡販線索8872個(gè)。組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬(wàn)個(gè)非法買賣賬戶的單位和個(gè)人，實(shí)施五年不得新開戶等懲戒。指導(dǎo)中國(guó)銀聯(lián)建立系統(tǒng)開展“一鍵查卡”試點(diǎn)，為個(gè)人提供跨行賬戶信息查詢服務(wù)72萬(wàn)余次，便利了個(gè)人管理名下的銀行卡。
五是堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控和優(yōu)化服務(wù)兩手抓、兩手硬，堅(jiān)決治理因?yàn)榉揽剡^度而出現(xiàn)的開戶難問題，印發(fā)了優(yōu)化小微企業(yè)和個(gè)人銀行賬戶服務(wù)的指導(dǎo)意見，提出簡(jiǎn)易開戶、使用存量賬戶等34項(xiàng)措施，在防風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)優(yōu)服務(wù)，持續(xù)便利人民群眾資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)。
下一步，人民銀行將深入貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，全面落實(shí)金融行業(yè)打防管控各項(xiàng)措施，踐行“金融為民”初心使命，織密金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”。
